フリーランスのダブルワークは可能？始め方・注意点・税金まで失敗しない働き方を解説
はじめに
フリーランスのダブルワークは、収入を増やしたい人や、独立前に実績を積みたい人にとって有効な働き方です。一方で、働く時間が増えやすく、税金・社会保険・契約トラブルなどの注意点もあります。
特に「会社員を続けながらフリーランス案件を受ける」「フリーランスとして複数の業務委託案件を掛け持ちする」「アルバイトと個人事業を組み合わせる」といった働き方では、事前の確認不足が失敗につながりやすいです。
この記事では、フリーランスのダブルワークは可能なのか、始め方、向いている仕事、メリット・デメリット、税金や確定申告、社会保険まで、失敗しないために押さえるべきポイントを解説します。
1. フリーランスのダブルワークは可能？結論と基本知識
1-1. フリーランスでもダブルワークは可能
結論からいうと、フリーランスでもダブルワークは可能です。フリーランスは特定の会社に雇用される働き方ではなく、業務委託契約や請負契約などで仕事を受けるケースが多いため、複数の取引先や案件を持つこと自体は一般的です。
また、会社員が本業を続けながらフリーランスとして副業することも可能です。厚生労働省は副業・兼業に関するガイドラインやモデル就業規則を公開しており、モデル就業規則では副業・兼業に関する規定が整備されています。つまり、社会全体としても副業・兼業を前提にした働き方が広がっています。
ただし、可能であることと、無条件に問題なくできることは別です。会社員の場合は就業規則、フリーランスの場合は契約内容、どちらにも共通して納期・秘密保持・税金・体調管理を確認する必要があります。
1-2. ダブルワーク・副業・兼業・複業の違い
ダブルワークとは、一般的に2つ以上の仕事を掛け持ちする働き方を指します。会社員とアルバイト、会社員とフリーランス、フリーランスと業務委託案件の掛け持ちなど、形はさまざまです。
副業は、本業とは別に収入を得る仕事を指すことが多い言葉です。たとえば、平日は会社員として働き、夜や休日にWebライターとして記事を書く場合は、副業と呼ばれやすいでしょう。
兼業は、複数の仕事を並行して行う意味合いが強く、本業と副業の上下関係が必ずしも明確ではありません。複業は、複数の仕事をどれも主体的なキャリアとして持つニュアンスがあります。
フリーランスのダブルワークでは、どれか1つの言葉に厳密に当てはめるよりも、「どの仕事にどれだけ時間を使うか」「収入源をどう分散するか」「税務上どの所得に該当するか」を整理することが大切です。
1-3. 会社員とフリーランスを掛け持ちするケース
会社員とフリーランスを掛け持ちするケースでは、毎月の給与で生活の土台を確保しながら、業務委託案件で追加収入を得られる点が魅力です。
たとえば、会社員として営業職を続けながら、休日にSNS運用代行を受ける。エンジニアとして勤務しながら、個人でWebサイト制作を請ける。事務職として働きながら、夜にオンライン秘書やライティング案件を行う、といった働き方が考えられます。
このケースで最も重要なのは、本業の就業規則です。副業が許可制なのか、届出制なのか、競合他社の仕事が禁止されているのかを確認しましょう。特に同業他社の案件を受ける場合や、会社で得た情報・ノウハウを使う場合は、トラブルにつながる可能性があります。
1-4. フリーランス同士で複数の仕事を掛け持ちするケース
すでにフリーランスとして働いている人が、複数の案件や職種を掛け持ちするケースもあります。たとえば、Webライターが編集業務やSNS運用も受ける、デザイナーが動画編集やLP制作も請ける、エンジニアが開発案件と技術顧問を並行するような働き方です。
フリーランス同士のダブルワークでは、会社の就業規則を気にする必要は少ない一方で、契約管理とスケジュール管理が重要になります。案件ごとの納期、修正回数、稼働時間、報酬支払日、秘密保持義務を把握していないと、納期遅れや品質低下につながります。
複数の収入源を持つことはリスク分散になりますが、仕事を増やしすぎると自分の時間がなくなります。フリーランスのダブルワークでは、「受けられる案件」ではなく「継続して成果を出せる案件」を選ぶ視点が必要です。
2. フリーランスがダブルワークを始める主な理由
2-1. 収入を安定させたい
フリーランスは会社員と違い、毎月決まった給与が保証されるわけではありません。案件が終了したり、取引先の予算が削減されたりすると、収入が急に減る可能性があります。
そのため、1つの取引先だけに依存せず、複数の収入源を持つ目的でダブルワークを始める人は多いです。たとえば、メイン案件で月20万円、サブ案件で月5万円から10万円を得られるようになれば、収入の波を緩和できます。
収入を安定させるためのダブルワークでは、単に案件数を増やすのではなく、継続案件や保守案件、毎月の固定報酬が見込める仕事を組み合わせると効果的です。
2-2. スキルや実績を増やしたい
フリーランスとして単価を上げるには、実績やスキルの幅が重要です。ダブルワークを通じて別分野の仕事に挑戦すれば、新しい経験を積みやすくなります。
たとえば、ライターがSEOだけでなく取材記事に挑戦する、デザイナーがバナー制作からLP制作へ広げる、動画編集者がYouTube運用支援まで対応する、といった形です。
新しいスキルを身につけると、提案できる仕事の幅が広がります。結果として、単価アップや継続契約につながる可能性も高まります。
2-3. 独立前にリスクを抑えて準備したい
会社員からいきなり独立するのは不安が大きいものです。そこで、会社員を続けながらフリーランスの仕事を始め、収入や実績を積んでから独立する人もいます。
この方法なら、生活費を給与で確保しながら、自分のスキルが市場で通用するかを試せます。案件獲得、納品、請求、確定申告の準備など、独立後に必要な経験も少しずつ身につけられます。
独立前のダブルワークでは、最初から大きく稼ごうとするよりも、「月5万円を継続して稼ぐ」「固定の取引先を2社作る」「半年分の生活防衛資金を貯める」といった現実的な目標を置くと進めやすくなります。
2-4. 将来の働き方の選択肢を広げたい
ダブルワークは、将来の働き方を試す手段にもなります。会社員を続けるのか、独立するのか、複数の仕事を組み合わせて働くのかは、実際に経験してみないと判断しにくいものです。
フリーランスの仕事を少しずつ始めれば、自分に合う働き方や得意な分野が見えてきます。人と関わる仕事が向いているのか、制作に集中する仕事が向いているのか、固定報酬が安心なのか、成果報酬が合っているのかも判断しやすくなります。
働き方の選択肢を広げる意味でも、フリーランスのダブルワークは有効です。ただし、短期的な収入だけでなく、将来どんなキャリアを作りたいかを考えて仕事を選びましょう。
3. フリーランスのダブルワークに向いている人・向いていない人
3-1. 自己管理が得意な人
フリーランスのダブルワークに向いているのは、自己管理が得意な人です。複数の仕事を掛け持ちすると、誰かが毎日のスケジュールを管理してくれるわけではありません。
納期、打ち合わせ、作業時間、請求書の発行、入金確認、確定申告の準備まで、自分で管理する必要があります。特に会社員とフリーランスを掛け持ちする場合は、本業後や休日に作業することになるため、時間の使い方が成果に直結します。
自分で予定を立て、締切から逆算して作業できる人は、ダブルワークでも安定して成果を出しやすいです。
3-2. 複数案件の優先順位を決められる人
ダブルワークでは、複数のタスクが同時に発生します。すべてを同じ重要度で扱うと、どれも中途半端になりかねません。
優先順位を決める際は、納期、報酬、取引先との関係性、今後の継続性、緊急度を基準にします。たとえば、納期が近い案件、長期契約につながる案件、修正対応が必要な案件は優先度が高くなります。
反対に、単価が低く、納期が厳しく、実績にもなりにくい案件ばかりを優先していると、疲弊しやすくなります。ダブルワークでは「何をやるか」だけでなく「何をやらないか」を決める力も必要です。
3-3. 体力や時間に余裕がある人
フリーランスのダブルワークは、想像以上に体力を使います。本業が終わった後に作業する、休日に打ち合わせを入れる、夜に納品対応をするなど、休息時間が削られやすいからです。
短期間なら乗り切れても、睡眠不足や疲労が続くと、集中力が落ち、ミスが増えます。結果として、納期遅れや品質低下につながる可能性があります。
ダブルワークを始める前に、週に何時間なら無理なく働けるかを確認しましょう。最初は週5時間から10時間程度など、小さく始めるのがおすすめです。
3-4. ダブルワークで失敗しやすい人の特徴
ダブルワークで失敗しやすい人には、いくつかの共通点があります。まず、収入だけを見て案件を受けすぎる人です。稼働時間や納期を考えずに仕事を増やすと、すぐに限界がきます。
次に、契約内容を確認しない人です。報酬、支払日、修正範囲、著作権、秘密保持、途中解約の条件を曖昧にしたまま進めると、後でトラブルになりやすいです。
また、税金や社会保険を後回しにする人も注意が必要です。収入が増えてから慌てて整理しようとしても、領収書や入金記録が残っていないと申告に手間がかかります。
4. フリーランスがダブルワークを始める方法
4-1. 現在の働き方と使える時間を整理する
まずは、現在の働き方と使える時間を整理しましょう。会社員の場合は、平日の勤務時間、通勤時間、残業時間、休日の予定を確認します。すでにフリーランスとして働いている場合は、既存案件の稼働時間、打ち合わせ、修正対応、営業活動の時間を洗い出します。
そのうえで、無理なく使える時間を計算します。たとえば、平日夜に1時間、土日に合計4時間なら、週9時間程度が上限です。ここに家事、育児、睡眠、休息の時間を入れずに計算すると、すぐに破綻します。
ダブルワークは「空いている時間に仕事を入れる」のではなく、「生活を崩さずに使える時間だけ仕事を入れる」ことが大切です。
4-2. 本業に支障が出ない仕事を選ぶ
会社員とフリーランスを掛け持ちする場合、本業に支障が出ない仕事を選びましょう。深夜まで作業が続く仕事、急な対応が多い仕事、平日日中の打ち合わせが必須の仕事は、本業との両立が難しくなる場合があります。
たとえば、納期に余裕のあるライティング、週末に作業できる動画編集、平日夜に対応できるSNS投稿作成などは、比較的始めやすい仕事です。
反対に、即時対応が必要なカスタマーサポートや、平日日中に長時間拘束される案件は、本業との相性を慎重に判断する必要があります。
4-3. スキルや経験を活かせる案件を探す
未経験の分野に挑戦するのもよいですが、最初は今あるスキルや経験を活かせる案件を探すのがおすすめです。すでに持っている知識を使える仕事なら、学習コストが低く、納品の品質も安定しやすいからです。
たとえば、営業経験がある人なら営業資料作成や営業代行、事務経験がある人ならオンライン秘書、採用経験がある人なら求人原稿作成、エンジニア経験がある人なら小規模な開発案件などが考えられます。
フリーランスのダブルワークでは、最初から理想の案件を狙うよりも、経験を活かして確実に納品できる仕事から始める方が成功しやすいです。
4-4. クラウドソーシング・エージェント・SNSを活用する
案件を探す方法としては、クラウドソーシング、フリーランスエージェント、SNS、知人紹介などがあります。
クラウドソーシングは、未経験者や実績が少ない人でも案件を探しやすい点がメリットです。ただし、単価が低い案件も多いため、実績作りの段階と割り切ることも必要です。
エージェントは、一定のスキルや経験がある人に向いています。単価が高い案件や継続案件を紹介してもらえる可能性がありますが、稼働時間やスキル要件が厳しい場合もあります。
SNSは、自分の専門性や実績を発信することで、直接依頼につながる可能性があります。ポートフォリオや過去の制作物を見せられる状態にしておくと、信頼されやすくなります。
4-5. 小さな案件から始めて実績を作る
ダブルワークを始めるときは、小さな案件から始めましょう。いきなり高単価・長期・高難度の案件を受けると、時間やスキルが足りず、納品できないリスクがあります。
最初は、短納期でも作業量が少ない案件、単発で完了する案件、修正範囲が明確な案件がおすすめです。たとえば、記事1本、バナー1枚、動画1本、SNS投稿10本など、作業量を見積もりやすい仕事から始めるとよいでしょう。
小さな実績を積み重ねることで、ポートフォリオが作れます。実績が増えると、より単価の高い案件や継続案件に応募しやすくなります。
5. フリーランスのダブルワークにおすすめの仕事
5-1. Webライター・編集
Webライターは、フリーランスのダブルワークとして始めやすい仕事の1つです。パソコンとインターネット環境があれば始められ、文章を書く力やリサーチ力を活かせます。
記事作成、SEOライティング、取材記事、商品紹介文、メールマガジン、ホワイトペーパーなど、仕事の幅も広いです。経験を積めば、編集、構成作成、ディレクションへ広げることもできます。
ただし、低単価案件ばかり受けると作業時間の割に収入が伸びません。文字単価だけでなく、リサーチ時間、修正回数、専門性の有無を含めて判断しましょう。
5-2. Webデザイン・動画編集
Webデザインや動画編集も、ダブルワークと相性がよい仕事です。制作物が実績として残りやすく、スキルアップによって単価を上げやすい特徴があります。
Webデザインでは、バナー制作、LP制作、資料デザイン、サイト改善などの案件があります。動画編集では、YouTube動画、ショート動画、広告動画、講座動画の編集などがあります。
どちらも納期管理が重要です。修正対応が発生しやすいため、最初の契約時に修正回数や納品形式を明確にしておきましょう。
5-3. プログラミング・システム開発
プログラミングやシステム開発は、スキルがあれば高単価を狙いやすい仕事です。Webサイト制作、業務システム開発、アプリ開発、保守運用、ノーコード開発支援など、案件の種類も豊富です。
会社員エンジニアが副業として開発案件を受けるケースもあります。ただし、会社の業務と競合しないか、ソースコードや技術情報の持ち出しに該当しないかは慎重に確認しましょう。
また、開発案件は想定外の修正や仕様変更が発生しやすいため、作業範囲、検収条件、追加費用の扱いを契約前に決めておくことが重要です。
5-4. SNS運用・マーケティング支援
SNS運用やマーケティング支援は、企業や個人事業主から需要のある仕事です。投稿作成、分析、広告運用、キャンペーン企画、アカウント設計、レポート作成などが主な業務です。
普段からSNSを使っている人や、営業・広報・マーケティング経験がある人に向いています。成果が数字で見えやすいため、実績を示しやすい点もメリットです。
一方で、投稿頻度や返信対応など、継続的な稼働が必要になる場合があります。対応時間のルールを決めずに受けると、常に仕事に追われる状態になりやすいので注意しましょう。
5-5. オンライン講師・コンサルティング
専門知識や実務経験がある人は、オンライン講師やコンサルティングも選択肢になります。語学、プログラミング、デザイン、営業、採用、キャリア相談、資格学習など、教えられるテーマは多岐にわたります。
オンライン講師は、時間を区切って働きやすい点がメリットです。平日夜や休日だけ対応することもできます。コンサルティングは、経験や実績があるほど高単価を狙いやすくなります。
ただし、信頼を得るには実績や専門性の提示が必要です。プロフィール、事例、受講者の声、相談内容の範囲を整理しておきましょう。
5-6. 業務委託・アルバイトとの掛け持ち
フリーランス案件だけでなく、業務委託やアルバイトを組み合わせる方法もあります。たとえば、日中はフリーランスとして制作案件を受け、週数回だけ店舗スタッフや事務スタッフとして働くケースです。
アルバイトは給与所得になることが多く、働いた時間に応じて収入を得やすい点がメリットです。業務委託は成果物や業務範囲に応じて報酬が決まるため、スキル次第で単価を上げやすいです。給与所得は、使用人や役員などが受ける給料・賃金・賞与などに係る所得とされています。
ただし、雇用契約と業務委託契約では、働き方や税務上の扱いが異なります。契約形態を理解したうえで、収入管理を分けて行いましょう。
6. フリーランスがダブルワークをするメリット
6-1. 収入源を増やせる
最大のメリットは、収入源を増やせることです。1つの仕事だけに依存していると、その案件が終了したときに収入が大きく減ります。
ダブルワークで複数の案件を持てば、収入の柱を増やせます。たとえば、メイン案件、サブ案件、単発案件、講師業、コンテンツ販売などを組み合わせれば、収入構造が安定しやすくなります。
収入源が増えると、精神的な余裕も生まれます。1社に依存しすぎないことは、フリーランスとして長く働くうえで重要です。
6-2. 収入減のリスクを分散できる
フリーランスは、取引先の都合で契約が終了することがあります。予算削減、事業方針の変更、担当者交代など、自分ではコントロールできない理由で案件がなくなることもあります。
ダブルワークをしていれば、1つの案件が終了しても、他の案件で一定の収入を維持できます。特に継続案件を複数持っていると、収入の落ち込みを抑えやすくなります。
ただし、似た業界・似た取引先だけに偏ると、業界全体の不況に影響される可能性があります。できれば、業種や案件タイプを分散させるとリスク対策になります。
6-3. 新しいスキルや人脈が得られる
ダブルワークでは、普段とは違う業界や職種の人と関わる機会が増えます。新しい仕事を通じて、スキルや知識、人脈を広げられます。
たとえば、ライティング案件を通じてマーケティング知識が身についたり、SNS運用を通じて広告や分析のスキルが伸びたりします。取引先から別の仕事を紹介されることもあります。
フリーランスにとって、人脈は営業資産です。良い仕事をすれば、継続依頼や紹介につながる可能性があります。
6-4. 独立や事業拡大の準備ができる
会社員がフリーランスとして独立したい場合、ダブルワークは準備期間として活用できます。独立前に案件獲得や納品の経験を積めるため、いきなり収入ゼロから始めるリスクを抑えられます。
すでにフリーランスの人にとっても、ダブルワークは事業拡大のきっかけになります。新しい分野に挑戦し、需要があると分かれば、将来的にその仕事をメインにすることも可能です。
小さく試して、うまくいった分野に時間を増やす。この進め方なら、失敗のリスクを抑えながらキャリアを広げられます。
7. フリーランスがダブルワークをするデメリット
7-1. 労働時間が長くなりやすい
ダブルワークの大きなデメリットは、労働時間が長くなりやすいことです。本業に加えて別の仕事をするため、平日夜や休日が仕事で埋まりやすくなります。
最初は「少しだけ」のつもりでも、案件が増えると作業時間も増えます。打ち合わせ、修正対応、請求書作成、営業活動など、実作業以外の時間も必要です。
労働時間が長くなりすぎると、集中力や判断力が低下します。収入を増やすために始めたダブルワークで、体調や本業に悪影響が出ては本末転倒です。
7-2. 体調を崩すリスクがある
フリーランスのダブルワークでは、睡眠不足や運動不足、ストレスが蓄積しやすくなります。特に納期前は無理をしがちです。
体調を崩すと、複数の仕事に同時に影響が出ます。会社員であれば本業に支障が出る可能性があり、フリーランスであれば納期遅れや収入減につながります。
長く続けるには、仕事を増やす前に休息時間を確保することが大切です。週に1日は完全に休む、夜遅い作業を避ける、月ごとに稼働上限を決めるなど、自分を守るルールを作りましょう。
7-3. 納期や品質の管理が難しくなる
案件が増えるほど、納期や品質の管理は難しくなります。複数のクライアントから同時に修正依頼が来たり、急な打ち合わせが入ったりすると、予定が崩れやすくなります。
品質が落ちると、継続依頼や紹介の機会を失います。フリーランスにとって信頼は重要な資産です。納期遅れや連絡不足が続くと、単発で契約が終了する可能性もあります。
ダブルワークでは、スケジュールに余白を持たせることが重要です。予定の100％まで仕事を入れず、急な修正や体調不良に対応できる余裕を残しましょう。
7-4. 確定申告や税金の手間が増える
ダブルワークで収入が増えると、確定申告や税金の手間も増えます。給与所得、事業所得、雑所得など、収入の種類によって扱いが異なるためです。
国税庁によると、給与を1か所から受けていて給与以外の所得金額が20万円を超える場合など、給与所得者でも確定申告が必要になるケースがあります。給与を2か所以上から受ける場合も、年末調整されなかった給与収入などによって申告が必要になることがあります。
また、所得税の確定申告が不要な場合でも、住民税の申告が必要になることがあります。自治体によって案内は異なりますが、名古屋市は給与所得以外の所得が20万円以下でも市民税・県民税の申告が必要と案内しています。
7-5. 本業や取引先とのトラブルにつながる可能性がある
会社員がフリーランスのダブルワークをする場合、本業とのトラブルに注意が必要です。就業時間中に副業をする、会社の情報を使う、競合他社の仕事を受ける、疲労で本業の成果が落ちるといった行為は問題になりやすいです。
フリーランス同士の掛け持ちでも、取引先との契約違反に注意が必要です。秘密保持義務、競業避止義務、著作権の扱い、再委託の可否などは必ず確認しましょう。
トラブルを防ぐには、契約前に不明点を確認し、口約束ではなく文書やメールで残すことが大切です。
8. フリーランスがダブルワークで注意すべきこと
8-1. 会社の就業規則や副業規定を確認する
会社員がフリーランスとしてダブルワークを始める場合、最初に確認すべきなのは就業規則です。副業が許可されているか、事前申請が必要か、禁止される業務があるかを確認しましょう。
厚生労働省のモデル就業規則では、副業・兼業に関する規定が設けられており、労働者が副業・兼業を行う際の考え方が示されています。
会社によっては、副業そのものは認めていても、競合企業での勤務や本業に支障が出る働き方を禁止している場合があります。無断で始める前に、社内ルールを確認することが重要です。
8-2. 競業避止義務や秘密保持義務に注意する
競業避止義務とは、勤務先や取引先と競合する業務を行わない義務のことです。秘密保持義務とは、業務上知った情報を外部に漏らさない義務です。
会社員として得た顧客情報、営業資料、社内ノウハウ、開発情報などをフリーランス案件で使うことは避けるべきです。たとえ悪意がなくても、情報漏えいや利益相反とみなされる可能性があります。
フリーランス案件でも、取引先から受け取った資料やアカウント情報、未公開情報の扱いには注意しましょう。契約書に秘密保持条項がある場合は、内容を必ず確認してください。
8-3. 契約内容・報酬・納期を必ず確認する
ダブルワークでは、契約内容の確認が欠かせません。特に、業務範囲、報酬額、支払日、納期、修正回数、検収条件、著作権、キャンセル時の扱いは事前に確認しましょう。
曖昧なまま始めると、「想定より作業量が多い」「修正が何度も続く」「支払いが遅い」「納品後に追加作業を求められる」といったトラブルになりやすいです。
契約書がない場合でも、メールやチャットで条件を明文化しておくことが大切です。フリーランスのダブルワークでは、信頼関係だけに頼らず、条件を記録に残しましょう。
8-4. 無理な案件を受けすぎない
収入を増やしたいからといって、無理な案件を受けすぎるのは危険です。短期間で稼げても、体調を崩したり、納期遅れを起こしたりすれば、長期的にはマイナスになります。
案件を受ける前に、必要な作業時間を見積もりましょう。リサーチ、制作、確認、修正、連絡にかかる時間まで含めて考える必要があります。
迷ったときは、「今月この案件を受けても睡眠時間を削らないか」「本業に支障が出ないか」「品質を保てるか」を基準に判断しましょう。
8-5. 収入と経費を分けて管理する
ダブルワークを始めたら、収入と経費を分けて管理しましょう。プライベートの支出と仕事の支出が混ざると、確定申告のときに整理が大変になります。
事業用の銀行口座やクレジットカードを分けると、入出金を管理しやすくなります。会計ソフトを使えば、売上、経費、請求書、領収書をまとめて管理できます。
経費にできるかどうかは、仕事に直接関係する支出かどうかが重要です。国税庁は、事業所得の必要経費について、収入を得るために直接必要な売上原価や販売費、管理費などと説明しています。家事上の経費は原則として必要経費になりませんが、業務に必要な部分を明確に区分できる場合は、その部分が必要経費になるとされています。
9. フリーランスのダブルワークと税金・確定申告
9-1. ダブルワークで確定申告が必要になるケース
フリーランスのダブルワークでは、確定申告が必要になるケースがあります。代表的なのは、会社員が給与を1か所から受けていて、給与所得・退職所得以外の所得金額が20万円を超える場合です。また、給与を2か所以上から受けている場合も、年末調整されなかった給与収入や給与以外の所得金額によって申告が必要になることがあります。
すでにフリーランスとして事業をしている人は、原則として所得を計算し、必要に応じて確定申告を行います。売上から経費を差し引いた所得、各種控除、源泉徴収税額などを整理して申告します。
注意したいのは、「20万円以下なら何もしなくてよい」とは限らないことです。所得税の確定申告が不要でも、住民税の申告が必要になる場合があります。
9-2. 所得区分は事業所得・雑所得・給与所得で異なる
ダブルワークの収入は、契約形態や実態によって所得区分が異なります。フリーランスとして継続的に事業を行っている場合は事業所得になることがあります。国税庁は、事業所得を「事業を営んでいる人のその事業から生ずる所得」と説明しています。
単発の副収入や継続性・事業性が弱い収入は、雑所得になる場合があります。業務に係る雑所得については、前々年分の収入金額が300万円を超える場合に現金預金取引等関係書類の保存が必要になるなど、一定のルールがあります。
アルバイトやパートとして雇用される場合は、給与所得に該当することが一般的です。給与所得は、使用人や役員等が受ける給料、賃金、賞与などに係る所得です。
9-3. 経費にできるもの・できないもの
経費にできるのは、仕事のために必要な支出です。たとえば、業務用のパソコン、ソフトウェア利用料、通信費、取材交通費、書籍代、会議費、外注費、広告費などが該当する可能性があります。
一方で、プライベートの食事代、趣味の買い物、仕事と関係のない旅行費用などは経費にできません。自宅で仕事をしている場合の家賃や電気代、通信費などは、仕事に使った割合を合理的に分ける家事按分が必要です。
経費にできるか迷う支出は、領収書を保存し、何の業務に使ったかをメモしておきましょう。後から説明できない支出は、経費として認められにくくなります。
9-4. 住民税で会社に副業が知られる可能性
会社員がフリーランスのダブルワークをする場合、住民税をきっかけに会社が副業に気づく可能性があります。会社員の住民税は、勤務先が給与から天引きする特別徴収が一般的です。自治体の案内でも、給与所得者の場合は勤務先が毎月の給与から税額を差し引いて納める方法が説明されています。
副業分の住民税が本業の給与に上乗せされると、会社が把握する住民税額に違和感が出る場合があります。確定申告書で給与所得以外の住民税の徴収方法を選べるケースもありますが、自治体や所得の種類によって扱いが異なるため、必ず確認しましょう。
会社に知られたくない場合でも、就業規則違反や申告漏れを避けることが優先です。隠すことを前提にするのではなく、ルールを確認したうえで安全に進めましょう。
9-5. 青色申告と白色申告の違い
フリーランスとして継続的に収入を得るなら、青色申告を検討する価値があります。青色申告には、一定の要件を満たすことで青色申告特別控除を受けられるなどのメリットがあります。国税庁は、青色申告特別控除について、55万円、一定の要件を満たす場合は65万円、または10万円の控除があると説明しています。
白色申告は、青色申告に比べると手続きの負担が軽いと感じる人もいますが、青色申告のような特別控除などのメリットは限定的です。
ただし、青色申告をするには、原則として事前に青色申告承認申請書を提出し、帳簿を整える必要があります。開業届や帳簿付けの準備も含めて、早めに対応しましょう。
9-6. インボイス制度への対応が必要なケース
フリーランスのダブルワークでは、インボイス制度への対応が必要になる場合があります。特に、取引先が法人や課税事業者で、適格請求書の発行を求められる場合は、インボイス発行事業者として登録するかどうかを検討する必要があります。
インボイス発行事業者になると、原則として消費税の申告・納税が必要になります。国税庁は、免税事業者からインボイス発行事業者になった小規模事業者向けの2割特例について、令和5年10月1日から令和8年9月30日までの日の属する課税期間が対象と案内しています。
また、令和9年分・令和10年分の個人事業者について、一定要件を満たす場合に3割特例を適用できる制度も案内されています。
インボイス登録は、取引先との関係、売上規模、消費税負担、請求書管理の手間に影響します。登録するかどうかは、取引先の要望だけでなく、自分の手残りや事務負担も含めて判断しましょう。
10. フリーランスのダブルワークと社会保険・扶養
10-1. 会社員として働く場合の社会保険
会社員として働きながらフリーランスのダブルワークをする場合、勤務先で健康保険や厚生年金に加入していることがあります。この場合、会社員としての社会保険を継続しながら、副業収入を得る形になります。
ただし、アルバイトやパートを掛け持ちする場合は、勤務時間や勤務先の規模などによって社会保険加入の対象になることがあります。厚生労働省は、短時間労働者の社会保険加入要件として、週の所定労働時間20時間以上、学生ではないこと、企業規模要件などを案内しています。
2026年10月には賃金要件の撤廃が予定されているなど、社会保険の適用範囲は段階的に変わっています。最新の要件は勤務先や公的機関で確認しましょう。
10-2. フリーランスのみの場合の国民健康保険・国民年金
会社員ではなく、フリーランスのみで働く場合は、原則として国民健康保険と国民年金に加入することになります。日本年金機構は、20歳以上60歳未満の自営業者、学生、無職の人などで、第2号被保険者・第3号被保険者でない人を国民年金の第1号被保険者と説明しています。
国民健康保険料は、前年の所得や自治体によって異なります。ダブルワークで所得が増えると、翌年度の保険料が上がる可能性があります。
収入が増えた年だけでなく、翌年の税金や保険料も見越して資金を残しておくことが大切です。
10-3. 扶養内でダブルワークする場合の注意点
配偶者や家族の扶養内で働きながらダブルワークをする場合は、収入の見込みに注意が必要です。協会けんぽは、被扶養者の収入要件として、原則として年収130万円未満、60歳以上または一定の障害がある人は180万円未満、19歳以上23歳未満の一部は150万円未満などの基準を案内しています。
自営業やフリーランス収入がある場合、売上そのものではなく、収入から直接的経費を差し引いた額で判断される場合があります。ただし、何を経費として認めるかは健康保険組合などによって異なることがあります。
扶養内で働きたい場合は、所得税、住民税、社会保険の扶養を分けて考える必要があります。税金上の扶養と社会保険上の扶養は基準が異なるため、混同しないようにしましょう。
10-4. 収入が増えたときに確認すべき保険料
ダブルワークで収入が増えたら、税金だけでなく保険料も確認しましょう。会社員として社会保険に加入している場合でも、副業収入が増えたことで住民税が増える可能性があります。
フリーランスのみの場合は、国民健康保険料や国民年金保険料の負担を見込んでおく必要があります。国民年金保険料については、収入減少や失業などで納付が難しい場合に免除制度や納付猶予制度が用意されています。
収入が増えること自体は良いことですが、手取りがそのまま増えるわけではありません。売上、経費、所得税、住民税、保険料、消費税の可能性まで含めて、実際に残る金額を把握しましょう。
11. ダブルワークで失敗しないための働き方
11-1. 本業・副業・休息の時間を分ける
ダブルワークで失敗しないためには、本業、副業、休息の時間を明確に分けることが重要です。時間の境界が曖昧になると、常に仕事をしている感覚になり、疲労が抜けません。
会社員の場合は、本業の勤務時間中に副業をしないことが基本です。副業の連絡は昼休みや勤務後に確認するなど、自分のルールを決めましょう。
フリーランス同士の掛け持ちでも、案件ごとに作業時間を分けると集中しやすくなります。休む時間も予定としてカレンダーに入れておくことが大切です。
11-2. 月ごとの売上目標と稼働時間を決める
ダブルワークでは、売上目標と稼働時間をセットで考えましょう。月10万円稼ぎたいなら、時給換算で何時間働く必要があるのかを計算します。
たとえば、1時間あたり2,000円の仕事なら、月10万円を稼ぐには50時間の稼働が必要です。週に約12時間以上の追加労働になるため、本業や生活との両立が可能かを確認する必要があります。
売上だけを目標にすると、低単価案件を大量に受けてしまいがちです。稼働時間の上限を決めることで、無理な働き方を防げます。
11-3. タスク管理ツールを活用する
複数案件を管理するには、タスク管理ツールを活用しましょう。カレンダー、ToDoリスト、プロジェクト管理ツール、会計ソフトなどを使うと、抜け漏れを防ぎやすくなります。
管理する項目は、案件名、取引先、納期、作業内容、報酬、請求日、入金予定日、修正状況などです。これらを一覧化しておくと、今やるべきことが明確になります。
特にダブルワークでは、頭の中だけで管理しようとするとミスが増えます。見える化することで、作業の優先順位も判断しやすくなります。
11-4. 単価の低い仕事ばかり受けない
初心者のうちは実績作りとして低単価案件を受けることもあります。しかし、いつまでも単価の低い仕事ばかり受けていると、時間だけが削られ、収入が伸びません。
一定の実績ができたら、単価交渉や高単価案件への応募を始めましょう。実績、ポートフォリオ、成果数値、クライアントの声を整理しておくと、単価アップを提案しやすくなります。
フリーランスのダブルワークでは、時間が限られています。限られた時間で収入を増やすには、案件数を増やすだけでなく、単価を上げる視点が欠かせません。
11-5. 長く続けられる仕事を選ぶ
ダブルワークは、短期間だけ無理をして稼ぐより、長く続けられる仕事を選ぶ方が安定します。自分の得意分野、生活リズム、将来のキャリアに合う仕事を選びましょう。
たとえば、人と話すのが得意な人は講師やコンサルティング、黙々と作業するのが得意な人はライティングやデザイン、専門知識がある人は技術支援や監修業務が向いています。
長く続けられる仕事は、経験が積み上がり、単価も上げやすくなります。目先の報酬だけでなく、1年後、3年後に自分の強みになるかを考えて選びましょう。
12. フリーランスのダブルワークに関するよくある質問
12-1. フリーランスと会社員のダブルワークは違法？
フリーランスと会社員のダブルワーク自体は、原則として違法ではありません。ただし、会社の就業規則や雇用契約に違反する場合、社内処分やトラブルにつながる可能性があります。
また、本業の勤務時間中に副業をする、会社の情報を使う、競合他社の仕事を受けるといった行為は問題になりやすいです。
始める前に、就業規則、副業申請の有無、競業避止義務、秘密保持義務を確認しましょう。
12-2. ダブルワークは会社にバレる？
会社に知られる可能性はあります。住民税の金額、SNSでの発信、同僚や取引先からの情報、疲労による勤務態度の変化などがきっかけになることがあります。
特に住民税は、給与から天引きされる特別徴収が一般的なため、副業分の税額が会社側に伝わる可能性があります。
会社に知られたくない場合でも、申告しない、規則を無視する、虚偽の説明をするのは避けましょう。リスクを下げるには、社内ルールに沿って対応することが最も安全です。
12-3. 確定申告しないとどうなる？
確定申告が必要なのに申告しないと、後から税務署に指摘される可能性があります。無申告加算税や延滞税などが発生する場合もあります。
会社員で副業所得が20万円以下の場合、所得税の確定申告が不要なケースはありますが、住民税の申告が必要になる場合があります。
判断に迷う場合は、税務署、自治体、税理士に確認しましょう。早めに相談すれば、申告漏れや書類不足を防ぎやすくなります。
12-4. 開業届は出したほうがいい？
フリーランスとして継続的に事業を行うなら、開業届の提出を検討しましょう。国税庁は、新たに事業を開始した場合に必要な届出として、個人事業の開業・廃業等届出書などを案内しています。
開業届を出すことで、青色申告の準備や屋号での活動、事業用口座の開設などが進めやすくなる場合があります。
ただし、単発の副収入や継続性が低い仕事の場合、必ずしも事業として扱われるとは限りません。収入の規模、継続性、営利性、実態を踏まえて判断しましょう。
12-5. ダブルワークで月いくら稼げる？
月いくら稼げるかは、スキル、稼働時間、単価、案件の種類によって大きく異なります。未経験から始める場合は、まず月1万円から5万円を目標にすると現実的です。
経験者であれば、月10万円以上を狙うことも可能です。エンジニア、デザイナー、マーケター、コンサルタントなど専門性の高い仕事では、少ない稼働時間でも高収入につながる場合があります。
ただし、収入だけを追うと無理をしやすくなります。目標金額だけでなく、週に何時間働けるか、体調を維持できるか、継続できるかを基準にしましょう。
12-6. 未経験でもフリーランスのダブルワークはできる？
未経験でもフリーランスのダブルワークは可能です。ただし、最初から高単価案件を獲得するのは簡単ではありません。
未経験者は、まず学習、ポートフォリオ作成、小さな案件への応募から始めましょう。Webライター、SNS投稿作成、簡単なデザイン、動画編集補助、オンライン事務などは、比較的始めやすい分野です。
大切なのは、実績を作りながら単価を上げていくことです。最初の数件は経験づくりと考え、納期を守り、丁寧に対応し、次の仕事につながる信頼を積み上げましょう。
まとめ
フリーランスのダブルワークは、収入源を増やし、スキルや人脈を広げ、将来の独立や事業拡大に備えられる働き方です。会社員を続けながらフリーランス案件を受けることも、フリーランスとして複数の仕事を掛け持ちすることも可能です。
一方で、労働時間が長くなりやすく、体調管理、納期管理、契約確認、税金、社会保険の負担が増える点には注意が必要です。特に会社員の場合は、就業規則や副業規定、競業避止義務、秘密保持義務を必ず確認しましょう。
税金面では、所得区分、確定申告、住民税、青色申告、インボイス制度などを早めに整理することが大切です。社会保険や扶養についても、収入が増えたときに影響が出る可能性があります。
フリーランスのダブルワークで失敗しないためには、小さく始めること、無理な案件を受けすぎないこと、収入と時間を管理すること、長く続けられる仕事を選ぶことが重要です。目先の収入だけでなく、将来の働き方を広げる手段として、計画的に取り組みましょう。